Доверительное управление средствами пенсионных накоплений

Сегодня предлагаем статью на тему: "Доверительное управление средствами пенсионных накоплений" с выводами профессионалов. Узнать актуальность информации на 2020 год можно обратившись к дежурному специалисту.

Договоры доверительного управления средствами пенсионных накоплений продлены с 34 управляющими компаниями

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

09 октября 2013 13:25

Пенсионный фонд России завершил работу по продлению договоров доверительного управления средствами пенсионных накоплений по ОПС с 51 управляющей компанией, отобранной по результатам конкурсов в 2003 и в 2008 гг., срок действия договоров с которыми заканчивался в августе и в октябре 2013 года.

ПФР совместно с ФСФР России и Банком России всесторонне проанализировали финансово-экономическое состояние, итоговые и промежуточные показатели за весь период действия договоров доверительного управления всех управляющих компаний на предмет их соответствия законодательно установленным требованиям. Данные требования утверждены постановлением Правительства РФ от 10 сентября 2010 года №708.

По итогам проведенной работы договоры доверительного управления будут пролонгированы со следующими управляющими компаниями:

С семнадцатью управляющими компаниями пролонгация договоров проводиться не будет в силу их несоответствия требованиям либо же их самостоятельного отказа от продления договоров:

1. ЗАО «Управляющая компания «Достояние»
2. ЗАО «Управляющая компания «Интерфин КАПИТАЛ»
3. ООО «Управляющая компания «РЕГИОНГАЗФИНАНС»
4. ООО «Управляющая Компания Негосударственными Пенсионными фондами «Ростовская Трастовая Компания»
5. ЗАО «Центральная Управляющая Компания»
6. ЗАО «Финансовый брокер «Август»

Вышеперечисленные шесть управляющих компаний не выразили желания пролонгировать договоры с ПФР.

7. ОАО «Альянс Инвестиции»
8. ОАО «Управляющая компания «Алемар»
9. ООО «Управляющая компания «Базис-Инвест»
10. ООО «Управляющая компания «Доверие Капитал»
11. ЗАО «Управляющая компания «Ермак»
12. ООО «ПРОМЫШЛЕННЫЕ ТРАДИЦИИ»
13. ООО «ИнтерФинанс Управление Активами»
14. ООО «АктивФинансМенеджмент»
15. ОАО «РОНИН Траст»
16. ЗАО «Управляющая компания «ТРАНСФИНГРУП»
17.ЗАО «Управляющая компания «Энергокапитал»

Количество застрахованных лиц, доверивших вышеуказанным 17-и управляющим компаниям управление пенсионными накоплениями, составляет 19,2 тыс. человек из почти 550 тыс. граждан, пенсионные накопления которых находятся под управлением частных управляющих компаний. Объем средств пенсионных накоплений, переданных под управлением данных УК, – 889,4 млн. рублей.

Средства в течение двух месяцев с даты прекращения договора доверительного управления подлежат возврату в ПФР и далее в расширенный инвестиционный портфель государственной управляющей компании «Внешэкономбанк». В течение трех рабочих дней управляющие компании, с которыми ПФР не продлил договоры доверительного управления, должны передать в ПФР все имеющиеся денежные средства ОПС. По результатам передачи пенсионных накоплений в государственную управляющую компанию ВЭБ Пенсионный фонд уведомит об этом соответствующих застрахованных лиц, после чего те будут вправе выбрать другую управляющую компанию или негосударственных пенсионный фонд для управления средствами пенсионных накоплений.

Источник: http://www.pfrf.ru/press_center~2013/10/09/2368

Договоры доверительного управления средствами пенсионных накоплений продлены на пять лет с 20 управляющими компаниями

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

09 октября 2018 13:46

Пенсионный фонд России завершил работу по продлению договоров доверительного управления средствами пенсионных накоплений с управляющими компаниями, срок действия по которым истекает в октябре 2018 года.

На основании представленных управляющими компаниями документов ПФР определил их соответствие законодательно установленным требованиям, предъявляемым к управляющим компаниям согласно постановлению Правительства РФ от 10 сентября 2010 года № 708. В этой работе также приняли участие независимые эксперты Российской трехсторонней комиссии по регулированию социально-трудовых отношений, министерств и кредитно-рейтинговых агентств.

По итогам проведенной работы принято решение о пролонгации договоров доверительного управления с 20 управляющими компаниями:

С 11 управляющими компаниями пролонгация договоров проводиться не будет. Из них 5 управляющих компаний не выразили намерение продлить договоры с ПФР:

  1. Акционерное общество «Управляющая компания «Аналитический центр»
  2. Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «БФА»
  3. Акционерное общество «Объединенная Финансовая Группа ИНВЕСТ»
  4. Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «МЕТРОПОЛЬ»
  5. Закрытое акционерное общество «Управляющая компания Мономах»

6 управляющих компаний не соответствуют требованиям, предъявляемым к управляющим компаниям при продлении договоров доверительного управления средствами пенсионных накоплений:

  1. Общество с ограниченной ответственностью Управляющая компания «АК БАРС КАПИТАЛ»
  2. Общество с ограниченной ответственностью «ПЕНСИОННАЯ СБЕРЕГАТЕЛЬНАЯ КОМПАНИЯ»
  3. Акционерное общество «Управляющая Компания ТРИНФИКО»
  4. ТКБ Инвестмент Партнерс (Акционерное общество)
  5. Общество с ограниченной ответственностью «УК Управление инвестициями»
  6. Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Финам Менеджмент»

Общая стоимость чистых активов управляющих компаний, отобранных на конкурсной основе по итогам 3 квартала 2018 года, составила 41,0 млрд рублей. Из них 35,9 млрд рублей – активы 20 компаний, с которыми были продлены договоры. Свои пенсионные накопления в них формируют 301,0 тыс. человек. В управляющих компаниях, с которыми договоры прекращены, накопления формировали 82,6 тыс. человек.

При прекращении договоров средства пенсионных накоплений в течение двух месяцев подлежат возврату из соответствующих портфелей управляющих компаний в Пенсионный фонд России для дальнейшей передачи в расширенный инвестиционный портфель государственной управляющей компании «Внешэкономбанк».

По итогам передачи средств во Внешэкономбанк ПФР проинформирует граждан об их праве выбрать другую управляющую компанию или другого страховщика, то есть негосударственный пенсионный фонд, что можно сделать, подав соответствующее заявление. При переводе средств пенсионных накоплений между управляющими компаниями или инвестиционными портфелями без смены пенсионного фонда потери инвестиционного дохода не происходит.

Источник: http://www.pfrf.ru/press_center~2018/10/09/167981

Управление средствами Негосударственных пенсионных фондов

ВТБ Капитал Управление активами предлагает корпоративным клиентам следующие услуги:

  • Управление средствами Негосударственных пенсионных фондов

Наша управляющая компания предлагает негосударственным фондам набор стратегий, позволяющий эффективно работать со всеми типами средств Фонда:

1. Доверительное управление пенсионными накоплениями

ВТБ Капитал Управление активами является победителем конкурса по отбору управляющих компаний для заключения с ними Пенсионным фондом РФ договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений.

Читайте так же:  Облагаются ли субсидии налогом при усн

Для Негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию ВТБ Капитал Управление активами предлагает стратегии управления средствами пенсионных накоплений, учитывающие все особенности работы с этим видом активов и полное соответствие законодательству.

Договор доверительного управления пенсионными накоплениями между НПФ и ВТБ Капитал Управление активами определяет:

  • срок инвестирования;
  • виды и сроки предоставления отчетности;
  • размер вознаграждения ВТБ Капитал Управление активами;
  • инвестиционную декларацию.

2. Доверительное управление пенсионными резервами

ВТБ Капитал Управление активами предлагает НПФ услуги по доверительному управлению пенсионными резервами. Инвестирование пенсионных резервов производится в полном соответствии с требованиями действующего законодательства.

Договор доверительного управления пенсионными резервами между НПФ и ВТБ Капитал Управление активами определяет:

  • срок инвестирования;
  • виды и сроки предоставления отчетности;
  • размер вознаграждения ВТБ Капитал Управление активами;
  • инвестиционную декларацию.

3. Доверительное управление собственными средствами НПФ

Доверительное управление собственными средствами НПФ позволит Вашему Фонду наиболее эффективно инвестировать средства для обеспечения уставной деятельности.

Механизм взаимодействия с Фондом не предусматривает дополнительных ограничений на вложения и изъятия фондом собственных средств. Фонд может востребовать собственные средства в любой день и в любом объеме.

Договор доверительного управления собственными средствами между НПФ и ВТБ Капитал Управление активами определяет:

  • срок инвестирования;
  • инвестиционную стратегию управления пенсионными резервами;
  • виды и сроки предоставления отчетности;
  • размер вознаграждения ВТБ Капитал Управление активами.

Источник: http://www.vtbcapital-am.ru/products/corp/nonstate_pension_funds/

Управление средствами пенсионных накоплений

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

18 мая 2018 10:12

В 2017 году 1589 жителей Карелии обратились в ПФР и МФЦ с целью реализации прав при формировании средств пенсионных накоплений:142 — выбрали УК, 95 — решили перейти в НПФ, 1051 – вернулись в ПФР, 195 — сменили НПФ на НПФ, 106- отказались от финансирования накопительной пенсии в дальнейшем. Около 70% были согласны на досрочный переход с потерей инвестиционного дохода.

1.Управление средствами пенсионных накоплений. Кто может являться Вашим страховщиком?

Для лиц, у которых до 2015 года производились отчисления на накопительную пенсию, участников Программы добровольных правоотношений по ОПС в целях уплаты ДСВ на НП, и до их обращения за назначением накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты средств пенсионных накоплений сохраняется возможность управлять средствами пенсионных накоплений, доверив их страховщику по обязательному пенсионному обеспечению.

Страховщиком может быть Пенсионный фонд России (ПФР) или негосударственный пенсионный фонд (НПФ), входящий в систему гарантирования прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования. Список негосударственных пенсионных фондов, которые вошли в систему гарантирования прав застрахованных лиц в системе ОПС, размещен на сайте Агентства по страхованию вкладов.

ПФР инвестирует пенсионные накопления через государственную управляющую компанию «Внешэкономбанк» и через частные управляющие компании (УК). Их список и результаты их деятельности размещены на сайте ПФР. Гражданин, формирующий пенсионные накопления в Пенсионном фонде России, может выбрать управляющую компанию для инвестирования пенсионных накоплений.

Интересный факт: В 2002 году было зарегистрировано 268 НПФ, осуществляющих деятельность по ОПС, сегодня их 38. Во втором квартале 2018 года продолжается реорганизация 3 НПФ («НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» 14.03.2018 уведомил ПФР о начале реорганизации в форме присоединения к нему АО «НПФ электроэнергетики» и АО «НПФ РГС»).

  1. Управление средствами пенсионных накоплений. Как можно сменить страховщика?

Чтобы доверить средства пенсионных накоплений новому страховщику необходимо изучить основные показатели деятельности НПФ за последние 5-7 лет, лучше для этого воспользоваться независимыми источниками, например, сайтом Банка России, и, приняв решение, подать соответствующее заявление.

Смена страховщика происходит при переходе из одного НПФ в другой, а также при переходе из Пенсионного фонда России в НПФ и обратно. При переводе пенсионных накоплений из государственной управляющей компании в частную, а также при выборе другой УК смены страховщика не происходит – им остается ПФР.

Пользоваться правом на смену страховщика можно ежегодно (досрочный переход). Но наиболее выгодным вариантом является смена страховщика через пять лет. При досрочном переходе есть риск потери части средств пенсионных накоплений.

Для перехода к другому страховщику необходимо подать заявление в ПФР. Заявление можно представить в территориальный орган ПФР по месту жительства лично, через представителя, МФЦ или по почте. Самый удобный и быстрый способ – подать заявление онлайн через Единый портал государственных услуг или Личный кабинет гражданина на сайте ПФР www.pfrf.ru. Для подачи заявления о переходе к другому страховщику через интернет необходимо иметь усиленную квалифицированную электронную подпись.

Если гражданин принял решение перевести средства пенсионных накоплений в негосударственный пенсионный фонд, для начала с выбранным НПФ ему необходимо заключить договор об обязательном пенсионном страховании.

Для справки: После заключения договора, НПФ передает один экземпляр на хранение в ПФР. С 2003 года на территории Республики Карелии хранятся более 212 тысяч заключенных с НПФ договоров ОПС.

  1. Управление средствами пенсионных накоплений. Какое заявление выгодно о переходе или досрочном переходе?

При управлении средствами пенсионных накоплений нужно учесть, что поданное заявление может быть рассмотрено или в следующем году или через пять лет после его подачи, в чем особенности таких заявлений?

Заявление о переходе (не досрочном) рассматривается до 1 марта года, следующего за годом, в котором истекает пятилетний срок с года подачи заявления. А сам перевод средств выбранному страховщику осуществляется до 31 марта года рассмотрения заявления.

Заявление о досрочном переходе рассматривается до 1 марта года, следующего за годом подачи заявления. Перевод средств осуществляется до 31 марта того же года. В этом случае средства будут переданы без инвестиционного дохода или гарантийного восполнения инвестиционного убытка (при их наличии) с даты последнего расчета гарантируемой суммы средств пенсионных накоплений. Этот вариант может быть невыгоден для гражданина.

Читайте так же:  Методические рекомендации по взысканию алиментов фссп

Отличие заявления на переход через 5 лет от заявления о досрочном переходе заключается не только в сроках рассмотрения таких заявлений, сроках перехода к новому страховщику и сроках перевода средств пенсионных накоплений, но и в порядке расчета средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче новому страховщику.

Что выгодно?

Если гражданин будет осуществлять смену страховщика чаще одного раза в 5 лет, он может потерять часть инвестиционного дохода, полученного предыдущим страховщиком. Если текущий страховщик получил убытки, то в некоторых случаях при досрочном переходе средства пенсионных накоплений передаются новому страховщику без компенсации убытков. При этом если страховщиком гражданина является Пенсионный фонд России, смену управляющей компании или инвестиционного портфеля УК можно производить ежегодно без потери инвестиционного дохода.

Это может пригодиться: Если подать заявление о переходе в 2018 году – передача средств пенсионных накоплений новому страховщику в 2023 году.

При положительном результате инвестирования новому страховщику передаются фактически сформированные средства пенсионных накоплений, включая инвестиционный доход.

При отрицательном результате инвестирования передаются фактически сформированные средства пенсионных накоплений с учетом гарантийного восполнения, т. е. инвестиционный убыток восполняется.

  1. Управление средствами пенсионных накоплений. Как узнать информацию о текущем страховщике?

Можно обратиться с этим вопросом в ПФР или в многофункциональный центр, но гораздо проще сделать это онлайн.

Ваш помощник — сайт Пенсионного фонда России. В Личном кабинете на сайте Пенсионного фонда России www.pfrf.ru при выборе сервиса, Информирование о страховщике по формированию пенсионных накоплений, в один клик позволяет получить интересующую вас информацию о текущем страховщике и сумме средств пенсионных накоплений

Это важно: Выбор страховщика – это личное решение гражданина. Требовать перевода средств пенсионных накоплений в негосударственный пенсионный фонд не имеют права ни работодатель, ни агентства по трудоустройству, ни коммерческие банки, ни другие экономические субъекты.

Источник: http://www.pfrf.ru/branches/karelia/news~2018/05/18/159421

Доверительное управление средствами пенсионных накоплений

По данным ПФР за весь период действия договора ДУ с марта 2004 года Источник

Что Важно знать

Для кого актуально это предложение

Если Вы родились в 1967 году и позднее. С 1 января 2002 года в России изменился порядок формирования пенсии. В отличие от прежней системы новая пенсионная модель позволяет вам заранее позаботиться о своей будущей пенсии, которая будет складываться из 2-х частей: страховой и накопительной.

Страховая часть

Зависит от возраста, стажа и размера заработной платы застрахованного лица. Иных способов увеличения этой части пенсии нет.

Накопительная часть

Зависит от размера официальной заработной платы работника. Средства, поступающие в накопительную часть учитываются на вашем индивидуальном лицевом счете.

Опыт УК «Открытие»

Иллюстрацией успешного опыта работы УК «Открытие» по управлению пенсионными накоплениями являются наши результаты: портфель ПФР под управлением УК «Открытие» вот уже несколько лет стабильно занимает первое место по доходности за весь период управления (с 2004 года) среди всех портфелей частных УК. Максимальный результат достигнутый УК за 1 год – 36,5% (2009 г) Средняя доходность инвестирования УК «Открытие» за период с 2004 года по 2019 год составила 11,61% годовых, превысив уровень инфляции за тот же период (8,44 % годовых).


Почему это важно

Накопительная часть — это деньги, а не баллы. От этой суммы будет зависеть размер вашей пенсии.

Пенсионные накопления наследуются. Если смерть застрахованного лица произошла ранее наступления пенсионного возраста, то пенсионные накопления будут получены в денежной форме наследниками.

Вы можете влиять на доходность накопительной части пенсии, передав ее в управляющую компанию, с которой ПФР заключил договор по результатам конкурса и которая при управлении может использовать более широкий спектр инвестиционных инструментов.

Узнать где ваши пенсионные накопления

Узнать своего управляющего пенсионными накоплениями, а также сумму ваших накоплений и источники их поступления, в том числе размер совокупного инвестиционного дохода за все время управления этими средствами, можно в Личном кабинете на сайте ПФР или портала Госуслуги.ру, запросив справку о состоянии индивидуального лицевого счета. Она формируется практически мгновенно.

Как перевести пенсионные накопления?

Заполнить заявление о переходе

Если Вы ни разу не воспользовались правом выбора управляющей компании или НПФ, либо Ваши накопления находятся под управлением одной из УК, Вам необходимо заполнить Заявление ПФР-УКБ.

Если Ваши накопления находятся в НПФ, Вам необходимо заполнить Заявление НПФ-УК

Бланк соответствующего Вашей ситуации заявления нужно заполнить, скачав его с сайта или при визите в ПФР (МФЦ). Поле «Инвестиционный портфель» остаётся незаполненным, поскольку в УК ОТКРЫТИЕ один инвестиционный портфель. Не забудьте взять копию этого заявления с отметкой сотрудника ПФР или МФЦ.

Обратите внимание:

Если Ваши пенсионные накопления находятся в ПФР (под управлением частной или государственной УК), менять управляющую компанию без потери накопленного инвестиционного дохода можно ежегодно.

Если Ваши пенсионные накопления находятся в НПФ, перевести их в УК без потери инвестиционного дохода можно раз в 5 лет. Поэтому, перед принятием решения, необходимо узнать в Вашем НПФ величину потерь при досрочном переходе.

Для корректного заполнения заявления помимо прочего вам понадобится указать:

  • наименование управляющей компании: Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Открытие».
  • номер вашего страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования (СНИЛС).

Подать заявление до 31 декабря

Перейти в УК для прироста своей будущей пенсии Вы можете до 31 декабря, предоставив Заявление о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) лично (через представителя) в клиентскую службу территориального органа ПФР или через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (МФЦ).

Видео (кликните для воспроизведения).

Важно отметить, что если вы выбираете для управления своими пенсионными накоплениями управляющую компанию, а не НПФ, то вашим страховщиком по обязательному пенсионному страхованию будет ПФР, то есть после выхода на пенсию выплачивать пенсионные накопления вам будет ПФР.

При визите в ПФР или МФЦ необходимо иметь паспорт и Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования. Сотруднику ПФР или МФЦ необходимо сообщить, что заполняется заявление о выборе именно Управляющей компании (НЕ НПФ!).

Читайте так же:  Форма справки для налогового вычета медицинские услуги

Проверить перевод в Госуслугах

До 1 апреля года, следующего за годом подачи заявления, ПФР должен перечислить пенсионные накопления гражданина в выбранную управляющую компанию. Информацию о состоянии вашего пенсионного накопительного счета вы сможете увидеть на портале Госуслуги.ру. Вы также можете следить за результатами управления средствами ваших пенсионных накоплений на сайте ПФР в разделе «Будущим пенсионерам». Если вы не хотите менять уже выбранную вами УК или НПФ, ежегодно подавать заявление не нужно.

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Открытие». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах и услугах по индивидуальному доверительному управлению, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город. Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, тел.: (495) 232-59-73, а также в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru.

Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.

*При опубликовании раскрываемой информации на сайте www.open-am.ru доступ к такой информации бессрочен.

Уважаемый Клиент! Обращаем Ваше внимание, что клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма«, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Просим Вас своевременно обновлять информацию, предоставленную ООО УК «Открытие» при заключении договоров доверительного управления и приобретении паёв паевых инвестиционных фондов.

Размещенная на сайте информация носит исключительно информативный характер, представленная в них информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. УК «Открытие» не несет ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершенных на основании данных, содержащихся в публикациях.

Источник: http://www.open-am.ru/ru/private/accruals/

На рынке доверительного управления сменился лидер

Сокращение поступления пенсионных накоплений из ПФР в частные пенсионные фонды привело к перераспределению позиций среди крупнейших управляющих компаний. На первое место после годового перерыва вернулись компании бизнеса «ВТБ Капитал Управление инвестициями». При этом компании бизнеса «Сбербанк Управление активами» опустились на второе место. В ближайшее время управляющие компании не ждут радикальных изменений в расстановке сил, хотя и надеются на восстановления спроса со стороны частных инвесторов.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подвело предварительные итоги деятельности крупнейших управляющих компаний (УК) за первый квартал 2019 года. Суммарный объем активов под управлением 15 компаний за три месяца вырос на 310 млрд руб. и достиг 5,8 трлн руб. Традиционно в первом квартале наибольший вклад в прирост активов обеспечивает сегмент пенсионных накоплений НПФ, в первую очередь за счет перевода средств из ПФР в частные пенсионные фонды. В этом году, по оценке агентства, этот сегмент принес крупнейшим управляющим компаниям дополнительно 160 млрд руб. Однако лишь 40 млрд руб. оказались средствами «молчунов», остальная часть пришла из-под управления менее удачливых участников рынка. «Заметные движения были связаны с продолжающимся перераспределением пенсионных активов между управляющими компаниями, притоком «свежих» денег из ПФР, а также с активной сменой гражданами одного НПФ на другой в рамках переходной кампании 2018 года»,— отмечает ведущий аналитик по рейтингам страховых и инвестиционных компаний «Эксперт РА» Диана Коваленко.

В отчетный период вновь произошла смена лидера. На первое место вернулась группа компаний бизнеса «ВТБ Капитал Управление инвестициями» (рост активов под управлением на 74 млрд руб.— до 826 млрд руб.), вытеснив на второе место группу компаний бизнеса «Сбербанк Управление активами». По словам главного исполнительного директора «ВТБ Капитал Инвестиции» Владимира Потапова, с начала года рост отмечается по всем категориям клиентов. «Активно развивался сегмент институциональных инвесторов. За первые три месяца заключены шесть новых договоров, текущие клиенты также увеличивали свои инвестиции. Вдвое увеличился приток средств в ПИФы по сравнению с первым кварталом 2018 года, составив 4,1 млрд руб.»,— отмечает господин Потапов.

Смена лидера связана и со снижением темпов роста активов у компаний группы Сбербанка. Если в первом квартале 2018 года активы под их управлением выросли на 124 млрд руб., до 704 млрд руб., то в 2019 году они приросли лишь на 10 млрд руб.— до 798 млрд руб. Как отмечает управляющий директор «Сбербанк Управление активами» Василий Илларионов, первый квартал 2018 года был рекордным по привлечениям от розничных клиентов за долгое время. Однако на фоне негативной рыночной конъюнктуры в прошлом году ухудшилась динамика доходности фондов облигаций, из которых начался отток, который продолжился и в этом году. По данным Investfunds, с начала года этот сегмент рынка потерял 7,6 млрд руб., тогда как годом ранее приток составил почти 36 млрд руб. «Стоит отметить и замедление в разрезе институциональных клиентов, которое обусловлено главным образом динамикой средств от негосударственных пенсионных фондов»,— говорит господин Илларионов.

Читайте так же:  Изменения в области пенсионного обеспечения

Рекордсменом по приросту активов стала группа УК «Регион». По итогам первого квартала активы под ее управлением выросли более чем на 20%, до 631,1 млрд руб. Этот скачок позволил компании переместиться с пятого на четвертое место, вытеснив «ТКБ Инвестмент Партнерс», активы которой выросли лишь на 27 млрд руб.— до 560 млрд руб. «Увеличение активов в первом квартале 2019 года произошло в основном за счет передачи в ДУ пенсионных активов текущих клиентов — НПФ»,— отмечает гендиректора «Регион Эссет Менеджмент» Екатерина Зайцева.

В ближайшие месяцы управляющие компании не ждут заметных изменений на рынке, но надеются на восстановление притока средств со стороны розничных инвесторов. По словам Василия Илларионова, заметен высокий интерес инвесторов к индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС). С начала года управляющие компании открыли более 13,4 тыс. ИИС на общую сумму более 5 млрд руб. По словам гендиректора «Альфа-Капитала» Ирины Кривошеевой, заметен рост интереса к российским активам со стороны международных инвесторов. «На это уже начали реагировать состоятельные инвесторы, но розничные инвесторы более инерционны, поэтому возврата интереса к ПИФам можно ждать лишь во втором-третьем кварталах»,— указывает госпожа Кривошеева.

Источник: http://www.kommersant.ru/doc/3940351

Пенсионные накопления

Инвестиции
в свое счастливое
будущее

Пенсионный накопительный счет

Это реальный счет, реальные деньги, которые благодаря регулярным отчислениям работодателя и инвестированию могут составить значительную прибавку к государственной пенсии по возрасту. Доходность накоплений является одним из решающих факторов размера будущей пенсии.

Инвестиции в достойную пенсию

Максимальная доля ценных бумаг в портфеле

В сооответствии с Инвестиционной декларацией к договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений между Пенсионным фондом Российской Федерации и управляющей компанией от 08.10.2003 № 22-03У056 (действует с 24.12.2018 г.)

Максимальная доля ценных бумаг в портфеле

В сооответствии с Инвестиционной декларацией к договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений между Пенсионным фондом Российской Федерации и управляющей компанией от 08.10.2003 № 22-03У057 (действует с 24.12.2018 г.)

Доходный 12,33 3,82 -28,86 45,26 19,21 -3,17 9,4 6,91 -2,39 21,79 17,21 9,35 0,47
Сбалансированный 13,34 5,41 -21,42 32,78 15,88 0,68 8,14 8,31 0,96 11,84 9,88 9,49 0,35
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018

Инвестиции
с Управляющей компанией БКС

Ответственное управление

УК БКС — победитель конкурса на право управления накопительной частью пенсий Министерства Финансов Российской Федерации

Индивидуальный подход

Возможность выбора инвестиционного портфеля, исходя из индивидуальных предпочтений и целей

Перспективные инвестиции

Инвестиции в акции и облигации крупных российских предприятий

Диверсификации активов

За счет долевого распределения средств портфеля между акциями и облигациями российских предприятий

Мотивация управляющих

Вознаграждение УК БКС зависит от положительного финансового результата инвестирования средств пенсионных накоплений

Получите консультацию
финансового эксперта

Инвестору не нужно обладать специальными знаниями и тратить время на управление своим инвестиционным портфелем.

Финансовый эксперт УК БКС подберёт инвестиционный портфель, исходя из ваших персональных целей, и поможет вам на всех этапах работы.

Управление активами в БКС —
взвешенное решение

Заполните заявку
для получения консультации

© 2002–2020 АО УК «БКС». Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.

АО УК «БКС». Лицензия ФКЦБ России № 21-000-1-00071 от 25.06.2002 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, без ограничения срока действия.

Лицензия ФСФР России № 050-12750-001000 от 10.12.2009г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, без ограничения срока действия.

Подробную информацию об осуществлении деятельности по управлению паевыми инвестиционными фондами и услугами по доверительному управлению, оказываемыми АО УК «БКС», а также об агентах, в том числе о полном, сокращенном фирменном названии, местонахождении, лицензии агентов, Вы можете найти в информационном бюллетене «Приложение к Вестнику ФСФР», на сайте bcs.ru/am, в ленте ЗАО «Интерфакс», в АО УК «БКС» по адресу: Российская Федерация, 630099, Новосибирск, ул. Советская, 37, тел.: (383) 210-50-20.

Стоимость инвестиционных паёв может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют и не гарантируют доходы в будущем. Все сведения о доходности (приросте стоимости пая) ПИФ под управлением АО УК «БКС» приводятся без учета надбавок/скидок и налогообложения. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. АО УК «БКС», государство не гарантируют доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым фондом. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности учредителя управления в будущем. Управляющий не гарантирует достижения ожидаемой доходности, определенной в инвестиционном профиле и (или) в стандартном инвестиционном профиле учредителя управления.

Указание примера ожиданий инвестора, его инвестиционных целей, целей фондов, инвестиционного профиля драйверов роста является предположительным и не является обещанием гарантий уровня риска, доходности, эффективности управления активами, размера и стабильности издержек, доходов, безопасности инвестиций.

Полные наименования паевых инвестиционных фондов под управлением АО УК «БКС»:

1. В 2019 году рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило АО УК «БКС» рейтинг надежности и качества услуг на уровне «А», прогноз по рейтингу — «стабильный».

2. 31.12.2018 более 35 000 человек являются клиентами компании АО УК «БКС».

3. 31.12.2018 общая стоимость активов, находящихся в управлении компании АО УК «БКС», составила 19 млрд рублей.

Предоставленные на сайте материалы и указанная в них информация не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не подходить Инвестору, не соответствовать его инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей Инвестора. АО УК «БКС» не несет ответственности за возможные убытки Инвестора в случае совершения упомянутых операций, либо инвестирования в упомянутые финансовые инструменты.

Читайте так же:  Получение накопительной части пенсии наследниками

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски.

Источник: http://bcs.ru/am/pension

Доверительное управление средствами пенсионных накоплений

Настоящую форму можно распечатать из редактора MS Word (в режиме разметки страниц), где настройка параметров просмотра и печати устанавливается автоматически. Для перехода в MS Word нажмите кнопку

.

Типовая форма договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений между негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, и управляющей компанией

(указывается номер договора)

«__» ____________ 20 __ г.

(место заключения договора)

I. Общие положения

I. Общие положения

(указывается полное (сокращенное)

наименование негосударственного пенсионного фонда) (далее — фонд), осуществляющий деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию в соответствии с Федеральным законом от 07.05.98 N 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 19, ст.2071; 2001, N 7, ст.623; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 2, ст.166; 2004, N 49, ст.4854; 2005, N 19, ст.1755; 2006, N 43, ст.4412; 2007, N 50, ст.6247; 2008, N 18, ст.1942; N 30, ст.3616; 2009, N 29, ст.3619; N 48, ст.5731; N 52, ст.6450; N 52, ст.6454) (далее — Федеральный закон), действующий на основании лицензии от ____________ N ______ на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, в лице

(указывается фамилия, имя, отчество должностного лица

фонда, его должность), действующего(ей) на основании

(наименование и реквизиты документа, на основании которого действует должностное лицо фонда), с

одной стороны, и

полное (сокращенное) фирменное наименование управляющей компании) (далее — управляющая

компания), действующая на основании лицензии от ____________ N ______ на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и

негосударственными пенсионными фондами, в лице

(указывается фамилия, имя, отчество должностного лица фонда, его должность), действующего(ей) на

и реквизиты документа, на основании которого действует должностное лицо управляющей компании), с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем.

II. Предмет договора

III. Порядок передачи имущества в доверительное управление

5. По настоящему договору в доверительное управление передаются:

денежные средства путем их перечисления на банковский счет, открытый для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением имуществом, осуществляемой по настоящему договору;

ценные бумаги путем осуществления перехода прав на них в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Сведения о реквизитах банковского счета, предусмотренного настоящим пунктом, а также о реквизитах счетов депо, на которых должен осуществляться учет прав на ценные бумаги, находящиеся в доверительном управлении по настоящему договору, а также об изменении указанных реквизитов предоставляются управляющей компанией фонду ____________________ (указываются порядок и сроки предоставления).

Имущество передается в доверительное управление по передаточному акту (рекомендуемый образец — приложение N 1 к настоящему договору).

Передаточный акт подписывается сторонами в срок, не превышающий 3 рабочих дней с даты передачи имущества управляющей компании в доверительное управление.

(может быть предусмотрена

минимальная стоимость имущества, передаваемого в доверительное управление по договору доверительного управления).

7. Имущество передается управляющей компании в доверительное управление только при условии наличия заключенного с ней договора об оказании услуг со специализированным депозитарием, с которым фондом также заключен договор об оказании услуг.

IV. Порядок и сроки передачи имущества, находящегося в доверительном управлении

V. Права и обязанности управляющей компании

(могут быть предусмотрены

иные ограничения действий управляющей компании);

совершать иные действия в отношении имущества, находящегося у нее по настоящему договору, противоречащие требованиям Федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации.

VI. Устранение нарушения состава и структуры активов

17. В случае нарушения требований к структуре активов, находящихся у управляющей компании по настоящему договору, из-за изменения рыночной стоимости активов и (или) изменения количества размещенных ценных бумаг эмитентов, либо из-за действий фонда, управляющая компания обязана устранить указанное нарушение в течение ____________________ (указывается срок, но не более 6 месяцев с даты обнаружения нарушения) с даты его обнаружения.

18. В случае нарушения требований к составу активов, находящихся у управляющей компании по настоящему договору, из-за реорганизации эмитентов ценных бумаг, делистинга ценных бумаг, исключения ценных бумаг из списка ценных бумаг, допущенных к торгам у организатора торговли на рынке ценных бумаг, управляющая компания обязана устранить указанное нарушение в течение 6 месяцев с даты его обнаружения.

19. Управляющая компания по требованию фонда корректирует состав и структуру активов, находящиеся у нее по настоящему договору, в сроки, не превышающие 6 месяцев со дня получения указанного требования, если такая корректировка не противоречит Федеральному закону, иным нормативным правовым актам Российской Федерации и инвестиционной декларации, являющейся неотъемлемой частью настоящего договора (пункт может не включаться).

VII. Отчетность и представление информации управляющей компании

20. Управляющая компания представляет в фонд бухгалтерскую отчетность в отношении имущества, находящегося у нее по настоящему договору ____________________ (указывается порядок и сроки представления в фонд бухгалтерской отчетности).

Доступ к полной версии этого документа ограничен

Ознакомиться с документом вы можете, заказав бесплатную демонстрацию систем «Кодекс» и «Техэксперт».

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://docs.cntd.ru/document/677002585

Доверительное управление средствами пенсионных накоплений
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here